Préparer sa retraite
Préparer sa retraite
50 ans, y penser dèjà !
Un accompagnement pour une cession ou une transmission d’entreprise sereine.
La préparation de la retraite est un enjeu crucial pour les chefs d’entreprise de plus de 50 ans. En tant que pilier de leur entreprise, ils doivent non seulement penser à la réussite de leur activité, mais aussi s’assurer d’une transition en douceur vers la retraite.
Objectif, des revenus stables et réguliers
L’un des principaux enjeux est d’assurer une source de revenus stable et régulière une fois à la retraite.
Il faut donc prendre en compte
- la situation financière actuelle,
- les dépenses prévues
- les objectifs de vie
pour déterminer la meilleure stratégie de revenus à long terme.
Cela peut impliquer
- des investissements appropriés,
- la constitution d’une épargne retraite complémentaire à titre personnel
- la mise en place de plans de retraite spécifiques pour les chefs d’entreprise.
Protéger son patrimoine
La protection du patrimoine est également un enjeu essentiel.
Souvent une grande partie du patrimoine est investie dans l’entreprise. Il est important de diversifier ses actifs et de mettre en place des stratégies de gestion du patrimoine pour assurer une sécurité financière à long terme, tout en minimisant les risques potentiels.
Envisager la transmission
Par ailleurs, la transmission de l’entreprise constitue un enjeu clé pour les chefs d’entreprise qui souhaitent transmettre leur héritage. Ils doivent planifier la transition de l’entreprise de manière à assurer sa pérennité, tout en protégeant leurs propres intérêts.
La préparation d’un plan de succession solide, la formation des successeurs potentiels et la mise en place de structures juridiques appropriées sont des éléments essentiels de cette démarche.
En somme,
Préparer sa retraite est un processus complexe qui nécessite une planification proactive et stratégique.
Anticipez et sécurisez votre retraite avec les conseillers CGO !
Avec les services proposés par les conseillers en patrimoine et en fiscalité du CGO, vous allez
- sécuriser votre avenir financier,
- protéger votre patrimoine
- profiter d’une transition harmonieuse vers la retraite.
Bilan retraite et planification financière personnalisée
élaboration d’un plan financier complet en prenant en compte vos objectifs de retraite, votre profil de risque et vos actifs et passifs. Cela inclut une analyse approfondie de votre situation financière actuelle, la détermination des besoins de revenus futurs et des recommandations sur des stratégies d’investissement adaptées.
Épargne retraite et constitution de patrimoine
accompagnement à la mise en place de plans d’épargne retraite adaptés aux besoins du chef d’entreprise, de son conjoint, de son partenaire ou de son concubin tels que les contrats d’assurance-vie, les plans de retraite individuels (PERP, PERCO, etc.) ou les investissements immobiliers.
Optimisation fiscale
conseils et mise en place de stratégies fiscales légales visant à minimiser la charge fiscale du chef d’entreprise pendant sa période de préparation à la retraite et pendant sa retraite elle-même.
Gestion du patrimoine
aide à la diversification du patrimoine du chef d’entreprise avec des recommandations sur des investissements appropriés dans diverses classes d’actifs (actions, obligations, immobilier, etc.). Cela vise à réduire les risques et à maximiser les rendements sur le long terme.
Préparer sa succession
assistance dans la mise en place d’un plan de succession solide pour l’entreprise du chef d’entreprise, en tenant compte de ses objectifs personnels, familiaux et professionnels.
Point régulier
réalisation de bilans réguliers et ajustement des stratégies en fonction de l’évolution des objectifs, des circonstances et des marchés financiers.
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