Diagnostic retraite personnalisé : sécurisez votre départ avec votre juriste-conseil CGO
Pour être accompagné lors de la préparation de votre départ en retraite, contactez nous en envoyant ce formulaire complété.
Départ en retraite, Pourquoi faire appel à CGO ?
Notre engagement : Anticiper et optimiser les étapes de votre départ en retraite.
Votre demande sera analysée par le cabinet d’expertise comptable CGO et ses conseillers juridiques et patrimoniaux le cas échéant, afin de vous orienter vers un accompagnement conforme à votre situation et à la réglementation applicable.
Remplissez les champs ci-dessous : nous vous rappelons rapidement
Les informations recueillies via ce formulaire sont destinées à CGO afin de traiter votre demande et vous recontacter. Elles sont utilisées uniquement dans le cadre de cette prise de contact et conservées pendant la durée nécessaire au traitement de votre demande.
Vous disposez d’un droit d’accès, de rectification et d’opposition, conformément à la réglementation en vigueur.
Cette prise de contact vous engage simplement à recevoir des informations pertinentes concernant la préparation de votre retraite, a un suivi dans le temps de votre situation et à son actualisation toujours à votre avantage.
Bénéficiez de notre expertise pour votre diagnostic retraite.
Quels sont les avantages du diagnostic retraite.
- Votre sérénité et zéro stress : vous êtes guidé de A à Z
- Un juriste conseil est dédié à votre situation, en vue d’éviter les erreurs et les oublis et être sûr d’intégrer les dernières mesures,
- Une approche pluridisciplinaire qui intègre tous vos paramètres,
- Bénéficier des avantages auxquels vous pouvez prétendre en toute légalité
- L’anticipation, synonyme de sérénité vous assure une préparation de votre départ en retraite sans déconvenues.
Nos juristes conseils interviennent sur :
- Le diagnostic retraite dans une stratégie globale
- La coordination du calendrier de départ optimal et la transmission d’exploitation ou d’entreprise
- L’optimisation fiscale (IR, plus-values, IFI),
- La restructuration patrimoniale, les placements retraite (PER, assurance-vie)
- La protection sociale du conjoint.
Tous les aspects de votre départ en retraite sont passés en revue et suivant votre situation une approche optimisée pourra être envisagée.
Cadre & limites du diagnostic retraite
Les informations présentées sur cette page ont un caractère général et ne constituent pas un conseil juridique personnalisé.
L’accompagnement proposé par CGO vise à sécuriser et optimiser votre départ en retraite dans le strict respect de la réglementation en vigueur, en tenant compte de votre situation personnelle, familiale et patrimoniale.
Les dispositifs juridiques et fiscaux évoqués sont soumis à des conditions d’éligibilité, à des plafonds légaux et à des règles spécifiques, susceptibles d’évoluer selon les années et votre situation.
L’envoi de ce formulaire permet uniquement une prise de contact afin d’analyser votre situation et de déterminer les modalités d’un accompagnement adapté. Aucun conseil , ni optimisation , ni validation juridique ou fiscale ne sera réalisé sans étude préalable de votre dossier.
Pour connaître le cadre complet de notre accompagnement, les situations concernées et les limites applicables, vous pouvez consulter notre dossier complet sur la retraite :
Questions fréquentes retraite
À quel moment contacter un juriste conseil pour ma retraite ?
Entre 2 et 5 ans avant votre date de départ prévue, suivant votre situation. Plus vous présentez certaines caractéristiques, concernant par exemple une transmission, une vente ou cession d’entreprise, un patrimoine varié, une carrière diversifiée… plus vous devez anticiper votre parcours préparatoire à la retraite. Lorsque des mesures liées à votre succession, une transmission, une vente surviennent, l’anticipation est garante de sérénité et d’efficacité.
Combien coûte un diagnostic retraite ?
Votre situation nécessite une analyse approfondie par nos juristes-conseil dédiés. Notre tarification est adaptée à votre situation et à votre besoin. Un devis puis une lettre de mission vous seront délivrées.
Quelles informations préparer avant le diagnostic ?
Pour un diagnostic complet, rassemblez :
- Votre relevé de carrière MSA/URSSAF ou autre
- Une synthèse de votre patrimoine (foncier agricole, parts de société, épargne)
- Vos éventuels contrats retraite (PER, Madelin).
Cette vision globale permet à nos juristes-conseil de construire une stratégie d’optimisation plurisectorielle coordonnant retraite, transmission et fiscalité.
Si vous avez un projet de cession ou de transmission, ces informations sont essentielles pour identifier les meilleures opportunités légales.
Un juriste-conseil peut-il m'aider avec tous ces changements ?
Oui, absolument.
Les juristes-conseils de CGO suivent en temps réel les évolutions législatives (suspension réforme, alignement NSA, cumul emploi-retraite). Ils intègrent ces changements dans une stratégie d’optimisation globale de votre situation fiscale, sociale et patrimoniale.
Notre engagement : Exploiter chaque disposition légale à votre avantage en coordonnant retraite, transmission et fiscalité.
Cette approche plurisectorielle garantit que vous bénéficiez de tous vos droits dans le strict respect des textes applicables.
Différence entre diagnostic retraite et simulation MSA ?
La simulation MSA/URSSAF, indispensable, calcule le montant estimatif de votre pension de base et complémentaire selon vos trimestres validés.
Le diagnostic retraite CGO va bien au-delà :
Nos juristes-conseils intègrent cette simulation dans une stratégie globale coordonnant :
- Calendrier de départ optimal,
- Transmission,
- Optimisation fiscale (IR, plus-values, IFI) et sociale,
- Restructuration patrimoniale,
- Placements retraite (PER, assurance-vie)
- Analyse du statut du conjoint.
Cette approche pluridisciplinaire transforme votre retraite en un projet patrimonial complet, pas seulement en un calcul de pension, si nous nous y prenons suffisamment tôt !
